در حال حاضر رمزارزها با سرعت فزاینده‌ای درحال رشد هستند و بسیاری از مردم به منظور کسب درآمد و سرمایه‌گذاری، آن‌ها را خریداری می‌کنند. از طرفی صرافی‌های ارز دیجیتال (اکسچنج) توسعه یافته‌اند و به کاربران خود امکان خرید، فروش، معامله یا ترید رمزارزها را می‌دهند، اما انتخاب صرافی مناسب برای ترید ارزهای دیجیتال کمی دشوار به نظر می‌رسد. در این مقاله معیارهای کلیدی مثل امنیت، کارمزد، پشتیبانی مشتریان، واریز و برداشت ارزها و غیره را مورد بررسی قرار داده و در نحوه انتخاب صرافی مناسب برای ترید ارزهای دیجیتال، شما را راهنمایی می‌کنیم تا بتوانید کاملاً آگاهانه تصمیم‌گیری کنید.
عوامل زیادی وجود دارند که با ارزیابی آن‌ها می‌توانید پلتفرم معاملاتی مناسب را انتخاب کنید. قوانین و مقررات امنیتی، شهرت، حجم معاملات، نقدینگی، احراز هویت، خدمات مشتری، کارمزد، تنوع در تعداد رمزارزها، رابط کاربری و...از جمله این عوامل اصلی هستند.
یکی از مهم‌ترین معیارهای انتخاب یک پلتفرم، مبادله رمزارز معتبر، تعهد و کیفیت امنیتی صرافی است. به طور کلی افتتاح حساب در صرافی‌ها به‌صورت آنلاین انجام می‌شود. از این رو برای محافظت از سرمایه مشتریان، تدابیر امنیتی خاصی اتخاذ شده است. احراز هویت دو فاکتوری (2Fa) یکی از ابزارهای امنیتی بسیار هوشمندانه و بی‌نظیر است که معمولاً بعد از ثبت‌نام اولیه یعنی تعیین نام کاربری و رمز عبور، صورت می‌گیرد.
تفاوت ارز دیجیتال و فارکس
فارکس و ارزهای دیجیتال بخشی از بازارهای مالی هستند که تریدرها با هدف کسب درآمد و سود در این بازار فعالیت می‌کنند، اما چند تفاوت اصلی با یکدیگر دارند که به شرح زیر است:
تحلیل بنیادی یا فاندامنتال
معمولاً تحلیل بنیادی فارکس شامل تجزیه و تحلیل اطلاعات اقتصادی و تحولات سیاسی کشورهایی است که ارز رسمی‌شان را در این بازار معامله می‌کنند. درحالی‌که تحلیل فاندامنتال رمزارزها بر اساس ارزش رمزارز، تعداد سرمایه‌گذاران و تاجران و همچنین تیم توسعه‌دهنده ارز دیجیتال موردنظر است.
تنوع دارایی‌ها (ارزها)
در فارکس، ارزهای رایج کشورها در مقابل هم به‌صورت جفت ارز اصلی معامله می‌شوند. درحالی‌که تعداد رمزارزها به‌صورت غیرمتمرکز در بازار کریپتو بسیار زیاد و متنوع هستند. به بیانی ساده‌تر، جفت‌ارزها در فارکس به‌مراتب کمتر از بازار ارز دیجیتال است.
نوسانات قیمت
غالباً نوسانات قیمتی جفت‌ارزها در فارکس، ثبات پایدارتری دارند، اما ارزهای دیجیتال سطح نوسانات شدیدتری را به ثبت رسانده‌اند.
کسب سود
کسب درآمد و سود در بازار ارز دیجیتال متنوع و گوناگون است، (استخراج، نوسان‌گیری، ایردراپ، استیکینگ، وام‌دهی) اما در بازار فارکس فقط از نوسان‌گیری و تفاوت قیمت خرید و فروش جفت‌ارزها می‌توان سود به دست آورد.
نقدینگی و حجم معاملات
در حال حاضر سطح نقدینگی بازار فارکس بسیار فراتر از بازار کریپتو است. اطلاعات بانکی منتشر شده، نشان می‌دهد که معاملات روزانه فارکس در سال ۲۰۲۲ معادل ۷.۵۱ تریلیون دلار بوده است. درحالی‌که دستیابی به این عدد در بازار ارزهای دیجیتال هنوز هم سخت و دشوار است.
ساعت معاملات
معاملات رمزارزها در هر ساعتی از شبانه‌روز امکان‌پذیر است و بدون توقف فعالیت می‌کنند، اما بازار فارکس فقط از دوشنبه تا جمعه کار می‌کند. در بعضی موارد هم انجام معاملات محدود به کارگزاری‌های فارکس است.
نوع ارزهای دیجیتال قابل معامله در صرافی
یکی دیگر از معیارهای اصلی انتخاب صرافی مناسب برای ترید ارزهای دیجیتال، پشتیبانی از انواع رمزارزهایی است که در صرافی معامله می‌شوند. نوع ارزهای دیجیتال قابل معامله در صرافی‌ها، ممکن است متفاوت باشد و بسته به صرافی و قوانین آن تغییر کند، اما معمولاً صرافی‌های معتبر، امکان ترید کردن انواع مختلفی از رمزارزهای پایه را برای کاربرانشان فراهم می‌کنند. بنابراین باید مطمئن شوید که صرافی از ارزهای رمز پایه‌ای که می‌خواهید معامله کنید، پشتیبانی می‌کند.
به‌طورکلی هرچه تعداد ارزهای دیجیتال موجود در یک صرافی بیشتر می‌شوند، معاملات بیشتری را می‌توانید انجام دهید. این موضوع را بادقت بررسی کنید.
ارزیابی رابط کاربری و تجربه کاربری صرافی‌ها
تجربه کاربری مرتبط با صرافی‌های رمزارز، مواردی مثل تجارب معامله‌گران و کاربرها در خصوص روند انجام معاملات و خرید و فروش رمزارزها و همچنین چگونگی ارتباطات و تعامل آن‌ها با صرافی را در برمی‌گیرد. به بیانی ساده، کیفیت و نحوه ارتباطات و تعامل صرافی با کاربران، تأثیر زیادی بر رضایت آن‌ها خواهد داشت. اگر تریدری از تجارت با صرافی تجربه خوبی را به دست بیاورد، به سایر کاربران دیگر کمک می‌کنند که به‌راحتی و امنیت خاطر، ارزهای دیجیتال خود را خرید و فروش یا سرمایه‌گذاری کنند.
توصیه می‌شود نکات زیر را به‌دقت بسنجید:
- سهولت در ثبت‌نام
- رابط کاربری ساده: طراحی مناسب آیکون‌ها و فونت‌های جذاب و امکانات مطلوب
- ناوبری پیشرفته اما آسان
- ارائه اطلاعات کامل و شفاف همراه با تمامی جزئیات مثل نشانی و مکان صرافی، شماره‌های تماس، تعداد اعضای تیم توسعه‌دهنده صرافی و اهداف و چشم‌انداز صرافی
- کیفیت سرعت و قابلیت اجرای فرایند خرید رمزارزها، ابزارهای نمودار، انواع سفارش‌گذاری‌ها و قابلیت معاملات خودکار و غیره به شما در انتخاب صرافی مناسب برای ترید ارزهای دیجیتال کمک زیادی می‌کند.
ارزیابی پشتیبانی و خدمات مشتری صرافی‌ها
پشتیبانی و خدمات مشتری، مسئله بسیار مهمی است. در بعضی مواقع، به‌خصوص در صورت بروز هرگونه مشکل غیرمنتظره، صرافی باید سریعاً به کاربران خود پاسخ داده و مسئولیت حل مشکل را برعهده بگیرد. به‌عنوان‌مثال اگر تراکنش‌ها با مشکل روبرو شوند یا در عملکرد حساب کاربری شما اختلال ایجاد شود، می‌توانید به‌راحتی با صرافی تماس بگیرید؟
ارزیابی پشتیبانی و خدمات مشتری صرافی‌ها به شما خواهد گفت که صرافی چقدر برای مشتری خود ارزش قائل است. توصیه می‌شود موارد زیر را به‌دقت بررسی کنید:
- آیا صرافی کانال‌های ارتباطی مثل شماره تماس، ایمیل، ابزار چت و...را در اختیار کاربران قرار داده است؟
- سرعت پاسخگویی صرافی به کاربران چگونه است. یعنی خدمات پشتیبانی همه‌روزه و در هر ساعتی ارائه می‌شود. از طرفی آیا آن‌ها پاسخگوی تمامی سؤال‌ها کاربران هستند؟
- آیا صرافی سامانه گفتگوی آنلاین را برای کاربران فراهم کرده است؟
- آیا کاربران از پشتیبانی و خدمات صرافی راضی هستند؟
- نحوه واریز و برداشت ارزها از صرافی‌ها
روش‌های زیادی برای واریز و برداشت ارزهای دیجیتال در صرافی‌ها وجود دارند. قبل از ثبت‌نام بهتر است که نحوه واریز و برداشت را به‌دقت بسنجید. توصیه می‌شود موارد زیر را در نظر بگیرید:
- نحوه سپرده‌گذاری
- قابلیت مبادله فیات (پول رایج) به کریپتو یا همان تبادل نظیر به نظیر
- انتقال ارز دیجیتال از طریق ولت (کیف پول الکترونیکی) مختص صرافی
- انتقال وجه از طریق کارت اعتباری و بانکی
- انتقال الکترونیکی (Sepa) و پرداخت اینترنتی و آنلاین، سامانه‌های انتقال وجه مانند Paypal، حساب اسکریل (Skrill)، شبکه پرداختی آنلاین نتلر (Neteller)
- سرعت پردازش واریز و برداشت
- بررسی زمان پردازش روش‌های مختلف واریز و برداشت
- بررسی مدت‌زمان واریز سپرده‌ها
- بررسی مدت‌زمان پاسخگویی و رسیدگی به درخواست‌های کاربران
محدودیت‌های واریز و برداشت
معمولاً صرافی‌ها محدودیت‌های خاصی را برای واریز و برداشت اتخاذ می‌کنند. به این معنی که کاربر می‌تواند روزانه یا ساعتی، مبلغ مشخصی را از حساب خود برداشت کند.
هزینه‌های واریز و برداشت و کارمزد تراکنش‌ها
یکی از روش‌های اصلی درآمد صرافی‌ها، کارمزد واریز و برداشت و هزینه‌های مرتبط با تراکنش‌های مالی است. قبل از انجام معاملات در صرافی‌ها، کارمزدهای تعیین شده را به‌دقت ارزیابی کنید. مواردی مثل هزینه خرید و فروش یک ارز دیجیتال، هزینه واریز، هزینه برداشت و...را بررسی کنید.
امکانات اضافی ارائه شده توسط صرافی‌ها
خدمات اصلی اکسچنج‌های ارز دیجیتال عبارت‌اند از:
- پشتیبانی از انواع ارزهای دیجیتال
- کارمزد کم معاملات
- امنیت بالا
- حجم زیاد معاملات
- روش‌های پرداخت باکیفیت
- معاملات لحظه‌ای و مارجین
- اپلیکیشن و ولت
اما بسیاری از صرافی‌ها برای جذب مشتریان جدید و همچنین تأمین رضایت کاربران خود، امکانات اضافی را برای آن‌ها فراهم کرده‌اند. این امکانات عبارت‌اند از:
- اهدای جوایز به کاربران
- سرمایه‌گذاری بلندمدت و پس‌انداز (ثابت، منعطف)
- وام‌دهی
- استیکینگ قفل شده
- سیستم‌های کسب درآمد مثل لانچ پول (launchpool)
- آکادمی آموزشی
- خیریه
- مرکز تحقیقاتی و پژوهشی درباره بلاک‌چین و رمزارزها
- ولت
تطابق صرافی با نیازها و اهداف معامله‌گر
هدف اصلی معامله‌گران، کسب سود از طریق خرید رمزارزها با قیمت پایین و فروش آن‌ها با قیمت بالاتر است. از این رو پلتفرم‌های مالی، سیستم‌های خدمات و پشتیبانی، آموزشی و محصولات، امکانات و ابزارهای تحلیل و انواع مختلف سفارش را کاملاً مطابق با نیازها، اهداف و انتظارات تریدرها، طراحی و برنامه‌ریزی می‌کنند.
صرافی‌ها معمولاً قابلیت‌ها و امکانات خوبی را برای تریدرها مهیا می‌کنند. در نتیجه بهتر است که موارد زیر را در نظر بگیرید:
- قابلیت انواع سفارش رمزارزها
- کیفیت محیط و فضای کاربرپسند و استفاده راحت از آن برای کاربران
- قابلیت انجام معاملات اسپات، مارجین، فیوچرز به‌صورت روزانه، بلندمدت و کوتاه‌مدت
- ارائه امکانات برای تریدرهای مبتدی و حرفه‌ای
- مطالعه نظرات و بازخوردها درباره صرافی‌ها
یکی دیگر از معیارهای اصلی انتخاب صرافی مناسب برای ترید ارزهای دیجیتال، شهرت و اعتبار صرافی است. قبل از ثبت‌نام و انجام معامله، بهتر است که درباره شهرت و سابقه فعالیت صرافی تحقیق کنید. شما می‌توانید در شبکه‌های اجتماعی و سایت‌ها، نظرات و بازخوردهای کاربران را درباره صرافی مطالعه کنید و همچنین آخرین اخبار مربوط به آن‌ها را دنبال کنید.
کلام آخر
انتخاب صرافی مناسب برای ترید ارز دیجیتال و همچنین سرمایه‌گذاری، اهمیت زیادی دارد. بنابراین لازم است که عوامل مختلفی مثل شهرت و اعتبار صرافی، ویژگی‌های امنیتی، پشتیبانی انواع رمزارزها، کارمزد تراکنش‌ها، روش‌های سپرده‌گذاری، رابط کابری، حجم معاملات، خدمات مشتریان و غیره را به دقت ارزیابی کنید. خوشبختانه کسب اطلاعات و تحقیق درباره صرافی‌ها بسیار ساده و آسان است. اگر موضوعاتی مثل ارز دیجیتال، سهام، دلار، طلا و…برای شما جذاب است، به سایر مقالات وبسایت آرینا اقتصادی سر بزنید.